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潤泰全轉投資金雞母南山人壽 迄今尚未送件申請興櫃

潤泰全 (2915) 在出售高鑫零售之後,市場對其轉投資事業的焦點,轉放在南山人壽上,南山人壽迄今尚未送件申請興櫃,上市進度不明確。潤泰全去年第四季出售高鑫持股,去年及今年第一季獲利皆獲得大幅進帳,目前持股僅剩下 1%。潤泰全股東今年可以領到每股 8 元,含現金股利 4 元,現金減資返還 4 元,股價受此消息激勵,今年以來已上漲 21.34%。

在賣掉高鑫後,潤泰全目前手上的金雞母是南山人壽,該公司持股 26.67%,南山人壽在股票、債券、不動產等投資得宜下,維持穩定獲利,去年獲利 219 億元、今年第一季獲利 52 億元,對潤泰全有不小的挹注。

法人關切南山人壽的上市進度,南山人壽去年 9 月董事會已通過此案,可以申請興櫃,但目前為止還未送件。

至於潤泰全持有的生技股中裕 (4147) 愛滋病新藥 TMB-355(商品名稱為 Trogarzo)已獲得美國 FDA 生物製劑藥品上市查驗登記 (BLA) 核准,中裕於 5 月拿到藥證開始對外銷售,預期自今年下半年起,將有更明確的銷售實績。

IFRS9號公報像變魔術 讓尹衍樑的南山人壽淨值大增765億元

相信不少人都有注意到日前一個新聞,從今年起國際財務報導準則9號公報(IFRS 9)上路,南山人壽率先公布接軌IFRS 9後,淨值將暴增765億元,總淨值預估將逼近2600億元。而且不只南山,兆豐金和開發金的淨值粗估也分別增加100億元和50億元,金管會更預期,其他多數公司淨值也都會增加。

只是改變會計方法,壽險公司甚至銀行的淨值就能增加近千億,IFRS 9是在對企業的財務報表變魔術嗎?這對一般投資人來說,又會造成哪些影響?

IFRS 9充分體現公允價值,讓資訊更透明

其實,要理解什麼是IFRS 9之前,我們要先知道在會計上如何記錄一個投資、交易活動,一般來說,這又分為成本法以及市價法。

專精於IFRS報表解析的岩信會計師事務所主持會計師吳宏一舉例,簡單來說,假如A公司今天花了100萬買B公司的股票,按原始的取得成本入賬後,不管未來是賺、是賠都先當成100萬不變,直到A公司把B公司股票賣掉,這是成本法;至於市價法就是A公司持有B公司股票的價值,會隨著標的漲跌影響。

過去數十年來,幾乎都以成本法為主,但自2008年金融海嘯爆發之後,各界開始檢討,為什麼財務報表上面所呈現的金融工具損失,遠遠小於真實的損失,財報為什麼不能及時去反應實際情況,「所以IFRS 9最重要的就是充分去體現公允價值,」吳宏一解釋。

針對金融業,因持有未上市櫃股票或大量債券,在接軌IFRS 9之後,就必須去評價這些過去因流動性低、很難交易,導致難以評價的標的,進而帳目的損益狀況就會更明顯。以壽險業來說,有逾新台幣9兆元的債券必須重新分類,某一大部分就會影響淨值。

重新分類後壽險業淨值增加,股民吃得到嗎?

可能有人會預期,若企業的淨值大幅增加,是不是就代表這間公司獲利好?不過,回顧2013年11月的一個案例,雖然不是同一個會計公報下導致的結果,但概念卻非常類似。

當時潤泰雙雄、潤泰全及潤泰新與法商歐尚共同持有高鑫零售(中國大潤發),但歐尚因為在2014年要開始採用國際會計準則,兩者之間只有一方能對高鑫零售有控制力,最後歐尚最後出線,但依規定,失去控制力的潤泰反而能以市價來認列高鑫零售的價值。

最後的結果是,潤泰全和潤泰新於的淨值大增,當年度前3季的每股稅後純益(EPS)更分別暴衝至54.19元和28.83元,然而實際上,兩家公司獲利只是會計上的帳面數字美化,並沒有帶來真正的現金流,想當然耳對小股東來說,在配發股利上也完全沒有幫助。

除此之外,由於潤泰雙雄也是南山人壽大股東,當年年底美國宣布QE退場,使得美債殖利率增高,而持有大量美債的南山人壽就必須認列未實現跌價損失,這部分也反映在潤泰的淨值上,因此潤泰的淨值實際上是大幅衰退,讓投資人與許多金融從業人員都相當傻眼。

「純會計」的結果影響重大,投資人須留意

純會計下的結果,可能會導致財報的完全不同,「同理來說,公司帳上淨值雖然增加了,但還沒有實際處分之前都是未實現利益,沒有實際變現的話,投資人看得到、吃不到,」吳宏一說。

吳宏一進一步提醒,IFRS 9之所以在台灣討論了數年之久才真正實施,主因為公允價值是雙面刃,市場上許多人也擔心評價的不確定性,若有不肖商人蓄意操作評價結果,進而達成炒作股價的目的,未來主管機關在這方面的監管上必須與時俱進,投資人也要多加留意。

南山賺219億 獲利動能持穩

五大壽險公司去年全年獲利出爐,受惠於景氣佳、股債市場表現優異,國泰、富邦、南山、新光及台灣人壽稅後純益共計1,075.7億元,相較於2016年成長約兩成。

南山人壽昨(10)日公布12月及去年獲利,去年12月南山人壽稅後純益14.44億元,累計全年稅後純益為219億元,每股稅後純益(EPS)為2.14元。南山人壽總經理許妙靜表示,排除新台幣大幅升值,造成南山匯損影響約200億元的因素後,獲利動能還是維持過往的水準,但因為去年台幣的波動太大,導致南山去年的獲利下滑15%。

潤成投資進入南山已有六年,新南山的資產從1.7兆元倍增至去年底約4兆元,穩居台灣第二大壽險公司地位;這六年來,南山經歷兩大里程碑,包含併購南山產險和朝陽人壽,逐步發揮併購的效益與綜效。

許妙靜說,南山資產也持續改善,至去年底金融資產價值增加了890億元,其中備供出售價值170億元,已有未實現獲利,南山至去年第3季止淨值1,813億元。

南山可運用資金約3.8兆元,投資股票部位約一成,國內外股票占各半,在台股市場具舉足輕重的地位;而國外投資部位根據金管會資料顯示,南山國外投資占75%左右,其中又是國際板債的大戶,許妙靜表示,對於國外投資維持在這個水位,不會再大舉增加。

南山也預計在今年3月將業務員在AIG時代所累積的公積金(AIG替業務員存的退休金)返還給業務員,估計有百億元的規模,這筆資金將回歸市場可望為資本市場再添動能。

展望未來,南山計畫興櫃、上市之路並沒有改變,許妙靜表示,來拜訪的券商已超過十家,而且還陸續約訪中,尚未確定由哪家券商輔導上興櫃,目前暫時沒有時間表。

【記者吳靜君/台北報導】台北信義計畫區辦公大樓陸續落成,對企業產生磁吸作用,廠商搬家轉租信義商圈辦公大樓,第2季才落成的南山廣場出租比率八成,每坪月租金最高4,500元,與台北101搶客,另一壽險公司所有的國泰置地大樓,出租率也攀升至八成。

南山廣場本月即將拿到使用執照,預計第2季就會完工。


南山好賺 去年獲利近213億
南山人壽自結去年稅後獲利212.77億元,每股盈餘2.3元,是新團隊2011年8月入主後,連4年獲利,且年年獲利均見成長,資金投報率近4.5%。

南山人壽自潤成投資入主以來,大幅改變經營及投資策略,資金運用由過去AIG時代相對保守型、主要投資債券,轉為更靈活多元的策略,如加碼台股,由千億元以下部位,到去年持有台股市值已突破2,800億元,占其可運用資金10%以上。

且國外股市也積極布局,占其資金的2∼3%,全年現金股利直追國泰人壽、富邦人壽,去年有逾100億元的現金股息收入。

南山人壽今(19)日將舉行董事會通過去年相關財報數字,去年獲利應比前年成長29%以上,且去年第4季因股債價格齊揚,先前因債券價格下跌,造成淨值減少的南山人壽,去年第4季淨值也大幅回升,估計有近1,500億元水準,回升近200億元。

南山人壽透露,去年因為投資團隊掌握匯率趨勢相對準確,避險操作得宜下,去年匯兌成本大幅下降;未上市股票詢價0917-559-001陳先生r,同時在其他壽險業大喊加碼國際板債市時,南山人壽已陸續搶進,光是美元國際板債券投資餘額早已破新台幣1,000億元,這部分可不計入海外投資限額,投報率也不錯,有助增加債息收入。

第三即是現金股利及股票收益不錯,到去年第3季南山人壽資金投資報酬率就有4.36%,第4季更往上提升;另外南山的投資性不動產也已用市價進行續後評價,去年有認列不動產增值利益稅後有10多億元。

除財務投資面積極,業務面也多通路並進,去年南山人壽新契約保費1,432億元,業界排名第三,續期保費2,491億元,排名業界第二大,每年總保費收入逾3,000億元推升下,南山人壽去年底總資產已突破2.8兆元,是國內資產第二大的壽險公司。

南山放膽計畫 幫偏鄉生築夢
南山人壽副董事長杜英宗昨(17)日表示,南山以公益服務業自居,要提升台灣的幸福感,不只救窮,更要從根做起,讓更多年輕人也能感受人生幸福,為此,南山人壽今年特別針對青少年推出「放膽計畫」,幫助偏鄉學生靠自己力量築夢。

  經濟日報與南山人壽共同主辦的「2014縣市幸福指數大調查」結果出爐,杜英宗昨天出席發布記者會,他在致詞時強調,只有「人」才能帶來幸福的感覺,而非外在物質,台灣人應多關心社會,讓大家更幸福。

  以放膽計畫來說,南山將邀集約700~800名社會賢達人士,深入台灣偏鄉山區,與年輕學生對談,透過企業力量,幫助弱勢孩子們逐夢,目前該活動已前進台東、花蓮等地區。

  今年是經濟日報和南山人壽連續第三年合作舉辦縣市幸福指數調查。杜英宗表示,南山人壽將從幸福調查結果,未上市股票詢價0917-559-001陳先生r,了解各縣市的特色與需求,透過全台的服務據點與南山人壽慈善基金會,投入在地發展、公益活動服務,以正面積極的態度,喚起改變與向上的力量。

  每年都親自參與發表結果的杜英宗,更為幸福下了註解。他說,幸福是來自人際間的交流關懷,以自己今年赴日旅遊為例,感受到知名建築大師安藤忠雄大病初癒,也堅持要履行承諾,參與今年南山菁英高峰會,以及淡路島、直島當地店家提供溫馨服務的作法等,都讓人感覺到幸福。

  杜英宗還表示,觀察今年的調查結果可發現,在企業、民間企業攜手努力下,今年各縣市主觀幸福感與客觀幸福力,都比去年提升,這是很好的現象,身為保險業者當然也要貢獻心力,不僅提供客戶保障,更要以「公益服務業」自我期許,從保險根本價值去思考,實踐讓「台灣一定要幸福」的理念。

前8月已達1.64兆元 壽險今年保費逾2兆有望
壽險業依舊滿手現金。儘管今年前八月新契約保費衰退兩成以上,但壽險公司前八月續期保費逆勢成長近15%,達9,597億元,前八月壽險業收入的總保費已達1.64兆元,僅較去年同期衰退4%左右,估計全年總保費應仍可近2.4兆元。

  去年壽險業因為有兩次的停售效應,全年新契約保費達1兆1,904億元,創下歷年新高,若加計續期保費全年1.29兆元,則壽險業去年全年收入的總保費達2.48兆元。

  依據壽險公會統計,今年前八月壽險業新契約保費為6,774億元,較去同期衰退22%以上,主要壽險公司如國泰人壽、南山人壽、台灣人壽、新光人壽、台銀人壽、中信人壽等新契約保費都較去年同期衰退18~59%不等。

  但部分壽險公司近年強推分期繳保單,因此續期保費有明顯成長,前八月續期保費以國泰人壽的2,212億元為最多,較去年同期成長17 %;其次是南山人壽的1,579億元,較去年同期成長17%。

南山人壽4億標下萬國商業大樓 
戴德梁行日前公布,南山人壽以總價4億392萬元買進廣豐實業位於北市敦化南路上的萬國商業大樓4樓辦公室,換算每坪單價約107萬元,對此,南山人壽表示,該筆投資完全符合主管機關的報酬率規定。

  戴德梁行表示,萬國商業大樓為敦南商圈頂級商辦,鄰近松山機場,有利國際商務,若2014年捷運松山線完工,交通便利性更高。在案件推廣期間,各類型投資人詢問度高,光實際領標就約10組,最後由南山人壽溢價12%取得。

  據了解,戴德梁行近期仍有案件釋出,分別為楊梅馥郁山莊透天別墅、麗盛真鑽大樓、北市八德路店面、台中臺灣大道(原中港路)589坪商三土地等,業界普遍認為,金管會鬆綁壽險購買不動產後,第4季不動產市場相對看好。
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公司簡介
南山人壽成立於1963年7月,深耕台灣半世紀,素以專業經營、財務穩健著稱;在業務人員素質、教育訓練、科技應用及客戶服務等各方面均居業界領導地位,深獲社會大眾的肯定。

2011年8月,潤成投資控股股份有限公司引進專業管理成為南山人壽最大股東。 潤成投資為潤泰集團與寶成集團合資成立之台灣公司,兩集團在台灣均為歷史悠久、經營成功且具卓著聲譽的企業。南山人壽延續同樣的理念,扎根台灣、永續經營,本著「信賴」、「關懷」、「誠信」的信念,全心全力關心保戶需求、提供超越保戶期待的關懷服務與創新商品,期許將南山人壽打造成為台灣最好、亞洲名列前茅的保險公司。

截至2014年7月底止,本公司在全台設有24家分公司, 近380個通訊處,提供逾440萬保戶優質的保障及保險理財規劃服務。

 公司基本資料

統一編號

11456006

公司狀況

核准設立

公司名稱

南山人壽保險股份有限公司

資本總額(元)

100,000,000,000

實收資本額(元)

92,400,000,000

代表人姓名

郭文德

公司所在地

臺北市信義區莊敬路168號

登記機關

經濟部商業司

核准設立日期

052年07月01日

最後核准變更日期

103年08月21日

所營事業資料

  1﹒人身保險。

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(1)个小伙伴在吐槽
  1. 目前聽說要配股102股 要等股東會來確定
    sanderchen732018-06-06 14:09 回覆